新聞中心
NEWS CENTER
防范非法集資宣傳月｜防范非法集資，守住錢袋子
發(fā)布時間：
2024-06-13 00:00
來源：
暫無數(shù)據(jù)
6月是全國“守住錢袋子·護好幸福家”防范非法集資宣傳月。今天我們一起來學習防范非法集資知識，守住錢袋子、護好幸福家！
什么是非法集資？
根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，非法集資是指未經(jīng)國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。
非法集資常見手段
（1）承諾高額回報
不法分子常常編造諸如“不勞而獲的財富”和“瞬間成為富豪”的虛假故事，向投資者承諾高額的回報。在集資的初期階段，為了吸引更多人參與，這些非法集資者通常會按時并足額地支付承諾的本金和利息。然而，一旦集資規(guī)模達到他們的預期目標，他們便會暗中轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，導致參與集資的投資者蒙受巨大的經(jīng)濟損失。
（2）編造虛假項目
不法分子常常利用合法注冊的公司或企業(yè)作為掩護，打著響應國家政策、推動創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)等旗號，編造出各種虛假的項目來吸引公眾。他們甚至不惜組織所謂的免費旅游和考察活動，以此來騙取社會公眾的信任。這些手段都是為了掩蓋他們非法集資的真實目的，讓更多的人陷入他們精心設計的陷阱中。
（3）以虛假宣傳造勢
不法分子在宣傳方面常常不惜花費巨額資金，他們聘請明星作為代言人，邀請名人站臺支持，以此提升他們的信譽和影響力。同時，他們會在各大廣播電視和網(wǎng)絡媒體上發(fā)布廣告，在知名報刊上刊登專訪文章，甚至雇傭人員廣泛散發(fā)宣傳單，進行社會捐贈等活動，以制造虛假的聲勢和影響力。這些手段都是為了掩蓋他們的非法行為，騙取更多人的信任和資金。
（4）利用親情誘騙
有些參與類傳銷非法集資的人，為了達成或提升自己的業(yè)績目標，甚至不惜利用親情和血緣關系，編造自己獲得豐厚回報的虛假故事。他們積極拉攏親朋好友、同學或鄰居加入其中，導致參與人員數(shù)量迅速增加，集資規(guī)模也不斷擴大。這種利用人際關系進行非法集資的行為，不僅損害了參與者的利益，也破壞了社會的信任和穩(wěn)定。
典型非法集資活動“四部曲”
第一步：畫餅
非法集資者往往會精心策劃一個或多個看似高端且充滿前景的項目，利用“新技術”、“新革命”、“新政策”、“區(qū)塊鏈”、“虛擬貨幣”等熱門概念作為幌子，為參與者描繪出一幅看似充滿豐厚回報的美好藍圖。他們巧妙地吊起參與者的胃口，讓他們產(chǎn)生“錯過將遺憾終身”、“機會稍縱即逝”的錯覺。為了盡可能吸引更多人的眼球，非法集資者通常會夸大項目的規(guī)模和前景，將“大餅”畫得越大越好。
第二步：造勢
為了營造更大的聲勢，非法集資者會充分利用各種資源。他們通常會舉辦一系列造勢活動，包括但不限于新聞發(fā)布會、產(chǎn)品推介會、現(xiàn)場觀摩會、體驗日活動以及知識講座等。此外，他們還會組織集體旅游和考察活動，并贈送諸如米面油、話費等小禮品以吸引更多人參與。在宣傳材料方面，非法集資者會大量展示各種或真或假的“技術認證”、“獲獎證書”以及“政府批文”，以增強其項目的可信度。他們還會公布一些領導視察的影視資料，展示公司領導與政府官員、明星的合影，以進一步提升其形象和信譽。為了更具欺騙性，非法集資者還會故意選擇政府會議中心、禮堂等場地舉辦活動，以顯示其活動的規(guī)模和規(guī)格之高。
第三步：吸金
非法集資者會想盡一切辦法來誘使你將錢投入他們的口袋。他們通過提供返點、分紅等方式，讓參與者初步嘗到“甜頭”，從而使其深信將錢交給他們不僅能夠獲得可觀的收入，甚至比放在自己口袋里還要安全。在這種誘惑下，參與者不僅會傾盡自己的積蓄，還會積極動員親友加入，導致集資的金額不斷滾雪球般增長。這種行為不僅損害了參與者的利益，也擾亂了金融秩序，給社會帶來了極大的風險。
第四步:跑路
非法集資者通常在“吸金”一段時間后選擇消失，他們可能會突然跑路，或者因為本身就是一場“龐氏騙局”而最終人去樓空。此外，由于經(jīng)營不善或管理不當，他們的資金鏈也可能斷裂，導致無法繼續(xù)支付承諾的回報。這些行為使得參與非法集資的人遭受了慘重的經(jīng)濟損失，甚至可能血本無歸，面臨巨大的財務困境。
防范非法集資
“四看三思等一夜”法
四看。一看融資合法性，除了看是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，還要看是否取得國家金融管理部門的金融業(yè)務許可。二看宣傳內(nèi)容，看宣傳中是否含有或暗示“有擔保、無風險、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容。三看經(jīng)營模式，有沒有實體項目，項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體，是不是主要面向老年人等特定群體。
三思。一思自己是否真正了解該公司、產(chǎn)品及市場行情。二思高額盈利是否符合市場規(guī)律。三思自身經(jīng)濟實力是否能夠承受本金全額虧損的后果。
等一夜。遇到相關投資集資類宣傳，一定要防止頭腦發(fā)熱，先征求家人的意見，過一夜再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦，不要被高利誘惑盲目投資。
下一頁
下一頁